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散戶輸多贏少的主因(上)




在投資世界裡,散戶錯誤的思維其實不少,而這些錯誤思維正是令散戶輸多贏少的原因。其實,只要散戶學習正確的投資思維,不做錯誤的投資行為,已能避免很多虧損,只要能做到保本,餘下要合理增值已不困難。


--輸多贏少的主因--

今次講的是散戶對股票的錯誤理解,這是令他們輸多贏少的主要原因。

首先,他們認為股票是一張紙、一個號碼,雖然知道股票所代表的是公司,但只會關心股價、有甚麼短期消息、以及有甚麼炒作。

並不會以公司的基本面出發,更不會計算公司的實質價值,不理會現時的股價是平是貴,更天真地以為股價數字小就是平,股價數字大就是貴,以這類思維買股票,短期可能憑市況順而獲利,但長期計一定虧損收場。


--事後孔明--

過往我聽過不少散戶有類似以下的對話:

散戶A:「都叫你聽我講,唔好咁心急係$60買入,你睇,而家已落到$58了,而家入就平好多,穩陣得多。」

散戶B:「唉,早知就聽你講忍一忍,而家蝕左咁多,都唔知點算好,下次一定聽你講。」

這種就是散戶的思維,首先,他們只懂著眼於買賣差價,而不著重企業本質與長期增值,另外,他們的眼光少,心理質素弱,只是10%以內的股價波動,對他們來說已是很大件事。

另外,他們以為自己或一些專家,真的有本事預測股價短期的升跌,甚至是數個百份點內的波幅都能預計得到。


--知識有問題--

投資市場短期的波動,很大程度受市場情緒,以及一些短期事件的影響,而這些短期事件,其發展往往難測,散戶經常以為能預測,是錯誤的。

事後孔明往往很易,但要做到「預測」,其實很難,事實是「無人能預測股價走勢」。

例如上述散戶的對話中,散戶A認為自己預測準確,因為他之前叫散戶B不要在$60買,因股價會下跌,但坦白講,市況短期的波動根本難料,只是下跌$2就認為自己預測準確。而散戶B更因這次「事實證明」而認為A的預測分析正確,但其實,巧合的可能性相當高。

因此,大家投資時,不要以「預測短期股價走勢」,作為投資策略。

(下次會講述,散戶無法以預測去賺錢,應該怎樣真正賺錢。)

 


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